투자는 개인의 성향에 따라 접근 방식이 다릅니다. 사람마다 mbti가 있듯이 투자도 개인마다 맞는 성향이 있습니다. 그리고 그 성향은 리스크 감내 수준, 투자 목표, 투자 기간, 재무 상황 등에 따라 본인이 보수적인 투자자인지, 공격적인 투자자인지를 판단할 수 있습니다. 같은 시장에서도 보수적인 투자자와 공격적인 투자자의 선택지는 다를 수밖에 없습니다. 지난번 포스팅에서도 언급했듯 EFT(Exchange-Traded Fund, 상장지수펀드)는 다양한 자산군에 분산 투자할 수 있는 효율적인 금융상품이고, 또 이를 더 효과적으로 활용하려면 본인의 투자 성향에 맞는 포트폴리오를 구성하는 것이 중요합니다. 이번 글에서는 투자 성향별 맞춤형 EFT 포트폴리오 구성법을 알아보겠습니다
1. 보수적인 투자자를 위한 안정형 EFT 포트폴리오
📌 투자 성향:
- 원금 손실(시장 변동성)을 최소화하고 안정적인 수익을 원하는 투자자
- 장기적인 관점에서 꾸준한 배당이나 이자 수익을 추구
- 시장 변동성을 견디기 어려운 투자자
✅ 추천 포트폴리오 구성 (주식 40% + 채권 50% + 원자재(금) 10%)
- 주식형 EFT: 미국 S&P 500 지수를 추종하는 TIGER 미국 S&P500 (360750)
- 채권형 EFT: 미국 장기 국채에 투자하는 KODEX 미국채울트라30년선물(H) (305080)
- 배당형 EFT: 배당을 지급하는 TIGER 미국고배당S&P (360200)
- 원자재 EFT: 인플레이션 방어를 위한 KODEX 골드선물(H) (132030)
| 글로벌 주식 | TIGER 미국S&P500 | 360750 | 40% |
| 미국 장기 채권 | KODEX 미국채울트라30년선물(H) | 305080 | 30% |
| 미국 단기 채권 | KODEX 미국채10년선물 | 328370 | 20% |
| 금 | KODEX 골드선물(H) | 132030 | 10% |
2. 균형 잡힌 투자자를 위한 중립형 EFT 포트폴리오
📌 투자 성향:
- 안정성과 성장성을 적절히 조합하고 싶은 투자자
- 장기적인 시장 성장 가능성을 신뢰하지만, 리스크 관리도 중요
- 배당 수익과 자본 이득(시세 차익) 모두를 원하는 투자자
✅ 추천 포트폴리오 구성 (주식 60% + 채권 30% + 원자재(금) 10%)
- 대형주 EFT: 안정적인 성장을 기대할 수 있는 TIGER 미국S&P500 (360750)
- 성장주 EFT: 기술주 중심의 KODEX 미국나스닥100TR (379800)
- 채권형 EFT: 리스크를 조절할 수 있는 TIGER 미국채10년선물 (305080)
- 원자재 EFT: 원유와 같은 에너지 자산 포함 TIGER 원유선물Enhanced(H) (130680)
| 미국 대형주 | TIGER 미국S&P500 | 360750 | 40% |
| 미국 중소형주 | TIGER 미국나스닥100 | 133690 | 10% |
| 신흥국 주식 | KODEX 중국본토CSI300 | 192090 | 10% |
| 미국 국채 | TIGER 미국채10년선물 | 305080 | 20% |
| 회사채 | KBSTAR 미국장기투자등급회사채(합성H) | 276650 | 10% |
| 금 | KODEX 골드선물(H) | 132030 | 10% |
3. 공격적인 투자자를 위한 성장형 EFT 포트폴리오
📌 투자 성향:
- 높은 리스크를 감수하더라도 높은 수익률을 기대하는 투자자
- 장기 투자 가능하며, 단기 시장 변동성에 큰 영향을 받지 않음
- 성장주 중심으로 빠른 자본 이득을 목표로 함
✅ 추천 포트폴리오 구성 (주식 80% + 원자재(금) 10% + 채권 10%)
- 기술주 EFT: 나스닥 100을 추종하는 KODEX 미국나스닥100TR (379800)
- 반도체 EFT: 반도체 산업에 집중 투자하는 TIGER 미국필라델피아반도체 (381180)
- 신흥국 주식 EFT: 성장성이 높은 신흥 시장 KODEX 중국본토CSI300 (192090)
- 헬스케어 EFT: 바이오 및 헬스케어 산업 투자 TIGER 글로벌헬스케어 (289670)
| 미국 기술주 | KODEX 미국나스닥100TR | 379800 | 40% |
| 미국 성장주 | TIGER 미국필라델피아반도체 | 381180 | 20% |
| 글로벌 대형주 | TIGER 미국S&P500 | 360750 | 20% |
| 금 | KODEX 골드선물(H) | 132030 | 10% |
| 단기 채권 | KODEX 미국채10년선물 | 328370 | 10% |
4. 인플레이션 대비 포트폴리오
📌 투자 성향:
- 시장 변동성이 큰 시기에 자산 가치를 지키고 싶은 투자자
- 원자재 및 실물 자산에 대한 관심이 높은 투자자
- 경기 침체기에도 방어적인 포트폴리오를 원하는 투자자
✅ 추천 포트폴리오 구성 (40% + 원자재(금/원유) 30% + 채권 30%)
- 배당형 EFT: 꾸준한 배당을 지급하는 TIGER 미국고배당S&P (360200)
- 에너지 EFT: 원유 및 에너지 기업에 투자하는 TIGER 미국MSCI에너지 (261220)
- 원자재 EFT: 원유 및 원자재 자산 포함 TIGER 원유선물Enhanced(H) (130680)
- 물가연동채 EFT: 인플레이션 방어용 KODEX 미국TIPS물가채권(H) (322120)
| 배당주 | TIGER 미국고배당S&P | 360200 | 20% |
| 에너지 | TIGER 미국MSCI에너지 | 261220 | 10% |
| 원자재 | TIGER 원유선물Enhanced(H) | 130680 | 10% |
| 금 | KODEX 골드선물(H) | 132030 | 10% |
| 물가연동채(TIPS) | KODEX 미국TIPS물가채권(H) | 322120 | 30% |
| 미국 단기 국채 | TIGER 미국채10년선물 | 328370 | 20% |
결론: 투자 성향에 맞는 EFT 포트폴리오를 선택하자
사람마다 돈에 대한 가치관, 감당할 수 있는 리스크, 투자 목표, 성격이 다르기 때문에 모두에게 똑같이 적용되는 투자 방법은 없습니다. 본인에게 맞는 투자 스타일을 찾고 그에 맞게 ETF포트폴리오를 구성하는 게 중요하죠. 안정적인 투자를 원한다면 채권 및 배당형 EFT 중심으로 구성하고, 높은 수익을 원한다면 기술주 및 성장형 EFT 비중을 높이는 것이 좋습니다.
📌 요약:
- 보수적인 투자자 → 채권 중심 + 금/배당주 투자
- 균형 잡힌 투자자 → 주식과 채권을 적절히 배분
- 공격적인 투자자 → 기술주 비중을 높여 성장주 중심으로 구성
- 인플레이션 방어 → 원자재, 에너지 및 물가연동채 포함
자신의 투자 성향을 고려하여 최적의 포트폴리오를 구성하고, 정기적으로 리밸런싱을 진행하는 것이 성공적인 투자 전략의 핵심입니다. 혹시 아직 본인이 어떤 투자 성향인지 잘 모르겠다 하시면, 금융사나 증권사에서 제공하는 투자 성향 테스트 같은 걸 해보는 것도 추천드립니다!😊